Polityka AML i weryfikacja w Champion Casino

Działamy na licencji Curaçao eGaming nr 8048/JAZ2020-013 i od 2018 roku stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy. Ta strona wyjaśnia wprost, kiedy weryfikujemy Twoje konto, czego od Ciebie oczekujemy i jakie konsekwencje niesie odmowa współpracy.

Nasza polityka AML

Champion Casino, prowadzone przez Champion Entertainment B.V., podlega wymogom przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu wynikającym z licencji Curaçao eGaming. Wdrażamy je we wszystkich obszarach platformy: od rejestracji konta, przez wpłaty i wypłaty, aż po analizę nietypowych wzorców gry. Obowiązek weryfikacji klienta, znany jako KYC (Know Your Customer), nie jest dla nas formalnością, lecz warunkiem legalnego działania.

Nasze zobowiązanie wobec Ciebie ma dwie strony. Z jednej chronimy platformę i uczciwych graczy przed wykorzystaniem jej do przepływu nielegalnych środków. Z drugiej chronimy Twoje pieniądze, bo zweryfikowane konto znaczy, że wypłata trafi wyłącznie do Ciebie, a nie do osoby, która przejęła Twoje dane logowania.

• Weryfikacja tożsamości każdego gracza przed pierwszą wypłatą
• Sprawdzanie własności metod płatności używanych do wpłat i wypłat
• Monitoring transakcji pod kątem operacji nietypowych lub podejrzanych
• Raportowanie właściwym organom zgodnie z wymogami naszej licencji

Kiedy weryfikujemy tożsamość

Trzy momenty weryfikacji

Podstawowa weryfikacja jest częścią procesu rejestracji: potwierdzasz numer telefonu i adres e-mail, a my sprawdzamy Twoje dane w dostępnych bazach, w tym pod kątem krajów objętych restrykcjami. Pełna weryfikacja KYC następuje najpóźniej przed pierwszą wypłatą, niezależnie od kwoty. Dodatkowo uruchamiamy ją po przekroczeniu określonych progów wpłat, a w praktyce zalecamy przesłanie dokumentów zaraz po rejestracji, by wypłata nie czekała na przetworzenie.

• Rejestracja: potwierdzenie telefonu i e-maila, kontrola kraju rezydencji
• Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja tożsamości, adresu i metody płatności
• Progi i zdarzenia nietypowe: dodatkowa weryfikacja, gdy suma wpłat lub wzorzec gry tego wymaga

Jakie dokumenty przyjmujemy

Do potwierdzenia tożsamości służy dokument ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy. Adres weryfikujemy dowolnym dokumentem niestarszym niż 3 miesiące: rachunkiem za media, wyciągiem bankowym lub urzędowym pismem. Własność metody płatności potwierdzasz zdjęciem karty (z zasłoniętymi środkowymi cyframi), zrzutem ekranu z konta BLIK, Przelewy24, e-portfela lub portfela kryptowalutowego.

Weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzisz w panelu gracza i zajmuje kilka minut, licząc z Twojej strony. Standardowy czas przetworzenia kompletu dokumentów przez nasz zespół to do 48 godzin, a poza szczytami obłożenia często wynosi kilka godzin. Status weryfikacji widzisz na koncie na bieżąco, a o każdej decyzji informujemy Cię e-mailem lub czatem na żywo.

• Otwórz sekcję weryfikacji w panelu gracza na championcasino.org.pl
• Wybierz typ dokumentu i prześlij wyraźne zdjęcia lub skany wszystkich czterech rogów
• Dołącz potwierdzenie adresu oraz potwierdzenie własności metody płatności
• Zaczekaj na wynik przeglądu, maksymalnie 48 godzin
• W razie uwag prześlij poprawione pliki, nie zakładaj nowego konta

Jak chronimy Twoje dokumenty

Przesłane pliki trafiają do szyfrowanego repozytorium dostępnego wyłącznie dla upoważnionych pracowników zespołu zgodności. Dane przesyłasz połączeniem SSL, przechowujemy je w formie zaszyfrowanej i nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem. Dostęp do dokumentów jest rejestrowany, a każdy podgląd pozostawia ślad audytowy.

Kiedy pytamy o źródło środków

Dla większości graczy wystarczy standardowa weryfikacja. Przy wyższych kwotach lub nietypowym wzorcu transakcji możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków. Robimy to wyłącznie wtedy, gdy wymogi AML naszej licencji tego wymagają, i ograniczamy prośbę do minimum dokumentacji niezbędnego do zamknięcia sprawy.

Źródłem środków może być pensja, dochody z działalności gospodarczej, sprzedaż nieruchomości lub inne legalne aktywa. Potwierdza się je np. zaświadczeniem o zarobkach, umową o pracę, PIT z ostatniego roku, umową sprzedaży lub wyciągiem bankowym pokazującym pochodzenie środków wpłaconych na konto.

• Suma wpłat w krótkim okresie znacząco odbiega od deklarowanego profilu gracza
• Pojedyncza wpłata lub seria wpłat osiąga próg określony w naszych procedurach wewnętrznych
• Wzorzec wpłat i wypłat wskazuje na obrót środkami zamiast faktycznej gry

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczny system kontroli, który ocenia kwotę, metodę, częstotliwość i spójność z historią konta. Zasada jest jedna i sztywna: wypłacamy tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, do wysokości kwoty wpłaty. Nadwyżkę wypłacamy na metodę zweryfikowaną, wybraną przez Ciebie spośród dostępnych opcji.

Minimalna wpłata to 20 PLN, minimalna wypłata 50 PLN, a dzienny limit wypłat wynosi 10 000 PLN. E-portfele i kryptowaluty obsługujemy w czasie od kilku minut do 24 godzin, karty Visa i Mastercard w 1 do 3 dni roboczych. Sam fakt kontroli nie opóźnia wypłaty, opóźnia ją wyłącznie brak zakończonej weryfikacji.

Ograniczenia konta bez weryfikacji

Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy wypłaty, nawet jeśli saldo konta jest dodatnie. Konto do gry i wpłaty mogą działać, ale środki pozostaną zablokowane do czasu przesłania i zatwierdzenia dokumentów. Zastrzegamy sobie też prawo do tymczasowego wstrzymania wpłat, gdy wniosek o dokumenty pozostaje bez odpowiedzi.

Jeśli dokumenty są nieczytelne, nieaktualne lub niespójne, napiszemy Ci dokładnie, co poprawić. Jeśli odmówisz współpracy lub podejrzewamy, że konto powstało na dane innej osoby, zablokujemy je wraz ze środkami do wyjaśnienia sprawy i rozpatrzymy zwrot zgodnie z regulaminem. Prowadzenie kilku kont przez jednego gracza łamie zasady i skutkuje blokadą wszystkich z nich.

• Brak dokumentów: wypłaty zablokowane, gra możliwa
• Dokumenty odrzucone: dostajesz konkretną listę braków i możliwość poprawy
• Odmowa lub podejrzenie fałszerstwa: blokada konta i analiza sprawy
• Konta duplikatowe: blokada wszystkich kont gracza

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i rejestr transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami obowiązującymi nasz podmiot licencyjny, czyli co najmniej 5 lat od zamknięcia Twojego konta. Po upływie tego okresu dane niszczymy w sposób uniemożliwiający odtworzenie. Retencja służy jednemu celowi: możliwości wykazania przed organami licencyjnymi, że środki na platformie mają legalne pochodzenie.

Masz prawo zapytać o to, jakie dane o Tobie posiadamy, poprosić o ich sprostowanie lub ograniczenie przetwarzania w zakresie dopuszczonym prawem. Wnioski kieruj na adres [email protected], a czat na żywo działa całą dobę, siedem dni w tygodniu.

Najczęściej zadawane pytania

Czy mogę grać bez weryfikacji?

Tak, rejestracja i gra są możliwe po podstawowym potwierdzeniu telefonu i e-maila. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana najpóźniej przed pierwszą wypłatą.

Ile trwa sprawdzenie dokumentów?

Standardowy czas przetworzenia to do 48 godzin od przesłania kompletnego zestawu. W praktyce często zamykamy weryfikację w kilka godzin.

Czy muszę weryfikować każdą metodę płatności?

Weryfikujemy każdą metodę, której używasz do wpłat, ponieważ wypłaty realizujemy tą samą drogą. Dotyczy to kart, BLIK, Przelewy24, e-portfeli i portfeli kryptowalutowych.

Co się stanie, jeśli nie prześlę dokumentów?

Wypłaty pozostaną zablokowane, a środki na koncie niedostępne do czasu ukończenia weryfikacji. Dłuższy brak odpowiedzi może skutkować także wstrzymaniem wpłat.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Pliki przesyłasz szyfrowanym połączeniem, przechowujemy je w zaszyfrowanym repozytorium, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy zespołu zgodności, z pełnym zapisem audytowym.